切合个人需要实例三

投资者丙：李先生
距离退休年数：3至5年
可承受风险度：低风险
投资者取向：保障本金

李先生打算在3至5年内退休。退休储蓄计划让他累积了一定的资金，而他也不打算让这笔储蓄冒任何风险；因此，他的投资组合主要是入息和保本投资，例如债券和货币市场互惠基金组成。他的回报稳定，而且在预算之内。

从以上例子可见，距离退休越近，投资组合的资产分配一般会从着重积极、股票类，而转为较均衡兼防御性较强的组合。只要花点时间衡量自己的目标，跟互惠基金代表商讨计划，遵循这一渐变方向，大部分投资者都可找到最切合他们需求的资产组合。(续完)