（星星生活综合讯）美国纳斯达克交易所董事局前主席马多夫涉及史上最大宗金字塔式投资骗案，受害者名单愈揭愈多，众多国际投资大行蒙受损失，个人投资者中亦不乏名人。不少对冲基金亦涉足骗局，其中一间损失达73亿美元，有对冲基金更可能因此倒闭。

据称，投资骗局涉及款项高达500亿美元，可能是史上最大惊天诈骗案之一。专家估计马多夫的500亿美元投资骗案中，有数百名投资者受牵连，基金极其稳健的投资回报令不少乡村俱乐部、慈善机构，甚至各大型对冲基金都自投罗网。有对冲基金更不断向客户推销马多夫基金，令事件的牵连范围更广。

《华尔街日报》引述消息指，法国巴黎银行、日本野村证券及瑞士Neue私人银行可能受害。报道指法国巴黎银行向投资于马多夫公司的组合基金贷款，野村和Neue则涉及与基金有关的I展投资，各大行拒绝回应报道，损失未明。瑞银则向路透社证实投资马多夫旗下基金，但强调金额有限。

西班牙传媒报道，当地多家金融机构都受到案件影响，当中欧洲第二大银行、西班牙Santander银行旗下的Optimal基金可能会损失多达32亿美元；而M&B资本顾问基金亦可能损失9.3亿美元。

据报受马多夫事件影响的私人投资者包括通用汽车旗下贷款机构GMAC LLC主席默金。默金向旗下投资基金的客户表示，他本人的投资亦“受到严重损失”。其它受影响名人还包括美国职业棒球大联盟球队“纽约大都会”的班主威尔彭，他旗下投资公司日前发声明指对事件感到震惊。

投资者到马多夫案被揭发后始知本金已化为乌有，他们批评当局监管不力之际，亦质疑向他们推销的对冲基金是否失当。分析指，马多夫事件后，投资者对基金经理的投资策略透明度要求会更为严格。

Highview投资集团行政总裁施洛斯坦因表示，在金融海啸后又发生马多夫事件，势再打击投资者对对冲基金的信心。不少对冲基金本身更投资在马多夫基金上，Fairfield Greenwich集团(FGG)就损失达73亿美元。

美国联邦调查局（FBI）特工卡希奥皮在刑事起诉状中说，马多夫的投资顾问公司以营运证券业务欺骗投资者，他在交易中亏损了投资者的钱，却以其他投资者的本金，藉词作为投资回报支付给另一些投资者，导致投资者损失数百亿美元。

马多夫创办的投资证券公司主要担当股票买卖中间人，但他还秘密进行投资顾问业务，约有11至25名顾客，管理资产约171亿美元。马多夫的职员指，公司的投资顾问业务位于公司另一层，马多夫一直将有关财务文件保密，对投资业务亦含糊其辞。

美国证交会指，马多夫的对冲基金业务所有资产显然全部消失了。证交会对他进行另一项民事起诉，要求法官查封其公司及公司资产。

马多夫获准以1,000万美元保释外出，他步出纽约曼哈顿地方法庭时拒绝回应。其律师说他「长期在金融服务业担任领导工作，从业纪录白璧无瑕，是个诚实人，希望摆脱这不幸事件」。马多夫被控一项证券诈骗罪，一旦罪成，最高可判囚20年和罚款500万美元。

案情指，马多夫本月初对一名高档职员指，投资者要求赎回共70亿美元，但他无钱支付。他向两名高档职员承认，投资顾问业务是个金字塔式骗局，已准备自首，但欲先把仅余2亿至3亿美元发给员工、家人及朋友。消息指，该两名高档职员是马多夫的儿子。

据指，马多夫两名儿子将事件转告律师，律师通知联邦当局。卡希奥皮称，FBI前日抵达马多夫寓所时，他已知他们的来意，承认「以不存在的钱支付给投资者」，指自己已破产，已有坐监准备。马多夫的投资证券中介公司，曾为350只纳斯达克股份提供服务，包括苹果、eBay和戴尔计算机等。

**半数对冲基金将倒闭？

麦道夫骗局不但受害者遍及世界各地，更如飓风般袭向本已受创的美国对冲基金业。在华尔街最热烈的话题是，这是否代表了对冲基金行业的终结？讨论者认为，投资者会进一步加大对冲基金的赎回，而监管部门也势必对其进行更为严格的管制。目前整个对冲基金行业已经遭受了自1990年以来最大的打击，从最高峰时接近2万亿美元规模，缩水45%至1.1万亿美元。在麦道夫骗局之后，对冲基金行业的处境将更加艰难。

**麦道夫欺诈案行骗方式

利用奢华场所建立人脉网；树立“投资必赚”口碑；发展“金字塔形下线”；合理回报率骗人。

部分受害名人名单包括纽约“大都会”棒球队老板弗雷德・威尔彭、通用汽车公司旗下金融机构GMAC主管J・埃兹拉・梅尔金、前美式足球费城老鹰队老板诺曼・布拉曼、来自新泽西州的美国联邦参议员弗兰克・劳滕伯格。

**受损机构名单

美国纳斯达克交易所前主席马多夫布下金字塔层压式骗局诈骗投资者达500亿美元一案，欧、亚多家顶级金融机构均告成为“苦主”。彭博社统计，受害业者超过40家，损失金额累积达243亿美元，但还不到马多夫估计的一半。美国金融犯罪史上规模最大的“马多夫诈欺案”持续延烧，从美国、欧洲到日本，被坑杀的银行、基金、投资公司纷纷坦承受骗，犹如一场小型金融风暴。迄今所知，西班牙桑坦德银行的损失最惨重，可能被骗23亿欧元。

西班牙桑坦德银行：风险敞口23.3亿欧元，另有1700万欧元将有去无回

汇丰银行：风险敞口10亿美元，或还将产生5亿美元损失

瑞士银行业：风险敞口总计达50亿瑞士法郎(42亿美元)

法国巴黎银行：至多3.5亿欧元(4.7亿美元)损失

日本野村证券：将面临275亿日元(3.06亿美元)损失

加拿大皇家银行：风险敞口4亿英镑(6.01亿美元)

**究竟有多少人投资了麦道夫？

越来越多的跨国银行、对冲基金和富有的个人投资者，被报道出来，加入这位前纳斯达克主席、华尔街老牌经纪人的受害者的行列。因为在神秘的对冲基金行业，伯纳德・麦道夫虽然没有连续数十年排名前几位对冲基金名气大，但麦道夫投资基金回报的稳定性却无人能及。在过去近20年时间里，不管市场遭遇多大的恐慌和暴跌，麦道夫每个月都为其投资者盈利0.75%，一年就是10%，其投资回报的时间与收益函数几乎是一条直线，这创造了一个“神话”。

但在这场“百年一遇”的金融海啸面前，“神话”终结了。在金融危机不断加深中，欧洲的银行们要求赎回高达70亿美元的资金。巴菲特说，只有当潮水退却的时候，才知道谁在裸泳。麦道夫没有钱。一场长达十数年的庞氏骗局轰然倒塌。按照美国证券交易委员会(SEC)的起诉书，麦道夫的客户包括一些亿万富翁、对冲基金，以及一些欧洲银行。

投资麦道夫的几家对冲基金包括，Fairfield Greenwich(投资规模73亿美元)，Kingate管理公司(投资规模28亿美元)，还有Tremont等公司。其中Fairfield Greenwich公司与麦道夫公司有关的投资额是75亿美元，略高于公司资产总额的一半。目前市场上谣言满天飞，都在传哪一家对冲基金可能因为投资麦道夫而清仓。

而随着时间的推移，与麦道夫案有关联的机构数量也在不断增多。银行将面临进一步的资产减记，而对冲基金在遭受损失的同时，可能遭遇更为猛烈的投资者赎回。