CFA是“注册金融分析师”或“特许金融分析师”(Chartered Financial Analyst)的简称，它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，由美国“特许金融分析师机构(CFA Institute)”主办，自从六十年代中期第一次考试以来，CFA考试已经经历了近40个年头。CFA考试分三个水平等级，各个水平分别出题，每一水平试题又分为上午和下午各三小时，应考人员每次只能选其中某一水平的等级考试。候选人要想通过资格考试至少要三年，且考试内容具有较高难度，但由于CFA发起者“金融分析师联合会”的权威、影响和悠久历史，以及获得该资格后享受优厚的待遇，所以考生趋之若鹬。CFA的重要性和市场价值是显而易见的，但是不是每一个人能适合考取呢，是不是每一个人都对CFA有极为正确的认识呢？我们归纳并分析后，初步划分了九种类型：

1. 研究员、分析师、基金经理人：这群人当然需要CFA，因为CFA证书是吃饭的家伙，每一位研究员分析师基金经理人的名片上都顶着CFA三个字，光鲜亮丽。当很多基金经理人，在看国内外的研究报告时，会发现其中作者姓名旁多有CFA三个字，这代表一种专业，而操盘手自已有需要这种专业，这样才能碰撞出更美的火花。

2.MBA(企管硕士)，MS in Finance(财务硕士)，MS in Financial Engineering(财务金融硕士)：这群人投资了一年到二年的时间拿到一个商学企管硕士、财务硕士，或是财务工程硕士，但如果要到资产管理公司工作，似乎有CFA是更好的解决方案，因为国际间只有一种CFA，代表一致性的质量。现在MBA人才过剩，如果不是很好的学校，在职场上难有竞争力。而研究所主修财务或财务工程的人学的又太偏数理分析，对财务报表分析及其它比较宏观的科目缺乏完整的训练，因此在职业选择上比较没有弹性。

3.主管机关：一个先进的金融市场，其主管机关一定也差不到那里去。有先进的金融商品，才会有先进的立法及行政。同样地，有开放且不断追求新知的证券主管机关，也才有活泼多元的证券市场及商品。

4.学生：现在的学生面对比以前更大的竞争，在商学院就读的大三大四的学生，考研究生也许不是最好的选择，有一个全球都承认的高阶金融证照才是就业的保证。学生最有时间，当你们对未来很茫然的时候，参加CFA考试等于是帮自已未来数十年的职业生涯开启了一扇窗。现在很多学生都了解CFA的价值，因此都将CFA考试当成考证照的最高目标。

5.银行证券业销售人员：有CFA三个字放在名片上可以创造五分钟的营销价值，让客户对你的第一印象比较好。诚然，考上CFA不一定要从事研究的工作，如果能在证券经纪业务部或是银行放款部服务，接触现有宝贵的客户，顺便可以利用CFA所学到的知识，发挥您的所长。

6.国内证券分析师：这群人已经考取了证券分析师，实力非凡。但国内的证券分析师的考试科目毕竟比较偏制度法规面，对于一日千里的证券业之新知比较无法完全掌握。很多已有证券分析师的资格的人士，仍然选择报考CFA。

7.FRM(金融风险管理师)：CPA(注册会计师)既然考过了FRM，表示你对数量统计、债券、衍生性金融商品有非常的了解，再考CFA其实过关的机率就相当高，在职场上能发挥的空间也就越大。对于CPA而言，如果你觉得会计师事务所的工作太过繁忙，缺乏挑战性，可以选择考CFA，为自已的职场加分，也突显你跟其它会计师的不同。

8.金融业主管：当你的部属都具有CFA证照的时候，主管也来一个吧!至少说考过CFA 第一级，而且CFA考试重视职业行为准则(Ethics)，一个部门的同仁都依照客户最大利益做事，对整个部门也是一件好事。

9.银行理财专员：增加自已面对客户的信心与信任感，光是有几张国内证照并不足以让你出人头地。您的客户比你有钱得多，也比你的人生更有经验，你如何让他放心地将钱交给你管理，在他还没有决定将钱交给你之前，你先要投资自已于全球最高阶的证照。况且，未来如果你要考CFP(认证理财规划师)，如果你已经有CFA证照的话，不再需要去参加学分班，就可以直接参加CFP的考试，这样可以帮你既省钱又节省掉一年半的宝贵时间。

本文由维多利亚供稿。6月18日（周六）2:30pm 维多利亚将举办两场”如何冲刺12月CFA一级考试”讲座，欢迎参加，名师指导通过考试。

**讲座订座电话:416-665-1888；讲座地址：200 Consumers Road，Suite 118，M2J 4R4 (位于Consumers夹Sheppard东南角第三座楼，近地铁站，免费停车)。