加拿大皇家银行（Royal Bank of Canada）27日公布的房地产市场趋势报告指出，由于房价高昂，负担住宅的成本越来越高，加拿大大多数地区的住宅可承担度今年第二季继续恶化，以一幢独立平房衡量，皇家银行的第二季可承担度指数为43.4%，比第一季增加0.2%，但与去年同期持平。

这项指数是这么计算出来的：假设一个年收入7万9000元的家庭，以36万5200元购入一幢1200平方英尺的平房，依据这些数据，这个家庭需要以年收入中的43.4%用于维持住宅，包括房贷偿付、水电和瓦斯、维修及房地产税等方面的支出。 而这份最新出炉的房地产市场报告还显示，尽管温哥华是最早进入冷却的房地产市场，但温哥华房屋难以负担的程度更为夸张，为全国之最，第二季的住宅可承担度又上升2.2%，市民要花91%的收入来负担按揭等房屋开支，其中又以独立屋最为严重。这意味着，如果想在温哥华拥有一幢远非属于豪宅的84万6800元的平房，需要15万9500元的家庭年收入，才能应付包括房贷偿付、水电和瓦斯、维修及房地产税等方面维持住宅的支出。 分析师也称温哥华的高房价，连带拉高全国楼价平均数，让加国的楼价看起来“言过其实”。

皇家银行的报告说，这是继去年下半年连续两季住宅可承担度连续改善后，连续两季变坏。第二季期间，二层楼房和平房可承担度均恶化，共管公寓则持平。但此现象仅限于大温哥华，并不代表整个卑诗省。例如维多利亚市民收入中用来供楼的比例，仅有低陆平原的一半。不过报告中也指出，大温地区难以负担楼房的情况将会逐渐缓解，因为截至目前为止，房屋买卖的数字比去年同期下降18%，下个季度报告应该可见楼价下跌带来的效应。但霍格预测中央银行将会在明年第一季加息，届时又会提高市民供楼的负担。

多伦多第二季住宅可承担度上升0.9%，至54.5%，高于历史平均水平，但仍大大低于1980年代房地产泡沫时的住宅可承担度。满地可下降1%，至40.4%；渥太华持平，仍为41.9%；卡加利的住宅可承担度持平，仍是36.7%；爱民顿下跌0.1%，现为32.4%。