投资理财这一行当可谓是非之地，要不每个从业人员都要上职业责任保险，当客户到法庭告你败诉时不至于倾家荡产。小打小闹的公开消息诸如某省证监会处罚某某顾问几万罚金屡见不鲜，不过比起最近的新闻人物印-苏(Ian Thow)，这些都只是小巫见大巫，印-苏堪称是理财界的大魔头。

加拿大保险公司Manulife六月底宣布了兼并隶属于AIC基金、拥有237个分支和700个理财顾问的投资理财公司Berkshire的消息。Berkshire曾经是AIC基金的金矿，被卖给Manulife的深层因素之一即源于印-苏事件带来的负面影响。印-苏出事前是Berkshire在卑诗省维多利亚的高级副总裁，而AIC基金的老板就是大名鼎鼎的亿万富豪麦克-李辰。麦克-李辰70年代从牙买加移民到加拿大并在麦柯玛斯特大学学习土木工程，1977年开始从事金融服务业，在Investors Group从理财顾问做到区域经理，1987年他买下安省Kitchener一个管理资产仅一百万的小公司AIC，并在十余年间把它发展成为管理资产近百亿的基金公司。

印-苏究竟捅了多大的篓子呢？用卑诗省证监会的话说，印-苏犯下了该省“有史以来最无情的金融欺诈”。印-苏一共从被骗的投资者身上诈取了3200万，他谎称用客户的钱投资于牙买加国家商业银行的股份或者高息按揭等。这些钱哪里去了呢？印-苏有一幢占地两英亩、价值460万的超豪华水景别墅、拥有一艘56英尺的价值150万的游艇、一架价值300万的私人飞机和90万的直升飞机，而且私人飞机的安全带搭扣是镀金的！印-苏究竟有多能花钱？印-苏有63个银行、信用卡、个人信用额度账户，从2003年1月到2005年6月，光是信用卡就用了246万。

印-苏究竟是怎么一个人，能让那么多人毫无戒心地把钱交给他？首先他确实是一个很有能力的人，1987年他加入Investors Group公司，在1993年仅33岁时便担任维多利亚的区域经理，直至1998年离开。客户怎么描述印-苏呢？一个损失了40万的老人说，印-苏是一个绝佳的演讲者，和他在一起永远不会乏味；而另一个被骗110万的生意主说，印-苏是他平生见过的最有魅力的一个人，让他做投资顾问简直是三生有幸。

印-苏在树立自己成功商业形象方面是个天才。印-苏宣称自己有5亿的身家，而且他有驾驶自己直升飞机参加会议的习惯，使得他永远是会议的焦点。印-苏招揽潜在客户的手段远不是开着名车带客户参观自己豪宅那么俗套，他经常邀请潜在客户坐他的私人飞机畅游牙买加，带他们参观牙买加商业银行―瞧，你的钱就会投资在这里。于是这些客户从心底里相信这是个能点石成金的主儿――要不他哪来的钱买飞机开着玩呢？

同时，印-苏是维多利亚“Crime Stoppers”的主席、在医院及警察基金募捐的慈善活动中频频露面，被当地的名人公认为道德楷模。不过，印-苏只是用慈善活动来提高自己的知名度罢了，印-苏曾经在一次给大维多利亚医院基金会的募捐中口头答应捐50万，而之后便没有下文。更狠的是，印-苏连警察都敢开涮：他在2003年声称为警察基金（也系他创立）筹集了200万的捐款，但结果根本没有兑现。

印-苏欺骗客户很有一套，他告诉客户他们的钱用于投资牙买加国家商业银行的股份，且只有Berkshire的客户才享有这一特权。对于投资两百万的大猎物，印-苏还在Berkshire的活动中介绍他们认识麦克-李辰。由于李辰及其AIC基金公司是牙买加国家商业银行的主要股东，所以投资者对于这一说法深信不疑，殊不知印-苏连销售股票的执照都没有，他只有销售互惠基金和保险的执照。让投资者相信只算成功一半，为了把钱弄到自己手上，印-苏要求投资者把支票开给他本人或者他自己的控股公司AYG，因为这样“才能从内部以优惠价格买到股票”。

如果说印-苏光欺骗富人也就算了，他的欺骗对象很多是退休的老人。他诱使这些老人用付清的房屋作抵押从银行贷款交给他，所以印-苏事发后有受害者起诉经手房屋抵押贷款的枫叶银行没有履行受托职责。

肥皂泡吹得再大也有破灭的一天，2005年6月1日印-苏辞去了在Berkshire的职位；9月份，在法庭开始审理此案后，印-苏在一天晚上逃到美国西雅图并隐藏至今。之前在法庭审理中，有人提到过他潜逃美国的危险――维多利亚和美国咫尺之遥，但印-苏声称虽然他在美国出生，但他只有加拿大国籍和护照。结果证明这是印-苏在加拿大撒的最后一个谎：他用美国护照越过了美加边界。

印-苏事件引发了公众对于证券监管机构的质疑，监管机构反应迟钝且力度不够。根据卑诗省证监会条款，能对印-苏的最高罚款仅25万，终生不得从事证券交易行业。RCMP正在调查此事，但还没有决定究竟依据哪项条款追究他，估计只有引渡令才能把印-苏弄回加拿大。

（作者杨森，York大学Schulich商学院金融MBA，加拿大投资管理集团Investors Group顾问。电话: 416-508-7636; Email: [email protected]）