Jasmine职业采光系列之个人理财顾问篇

专访时间：2002年12月
受访人： 张先生 （并非真名）
行业: 个人理财服务Financial Advisor

职衔: 多伦多某金融顾问公司业务经理 Business Manager

Jasmine: 您的主要工作职责是什么？
张先生：个人理财顾问主要为个人，家庭，乃至公司的财务进行全面的规划，提供保险，投资，RRSP，RESP等全方位的咨询和服务。

Jasmine: 请问您来了多久？
张先生：1996年到加拿大。

Jasmine: 您以前的教育和工作背景是什么？
张先生：我在国内机械专业毕业，毕业后做从事工程技术方面的工作。

Jasmine: 您是怎么得到这份工作的？
张先生：我到了加拿大后没多久，一个巧合的机会认识了某人寿保险公司的经纪，很快就决定加入这个行业。越做得长我越喜爱这个行业，我一点也不后悔当初的选择。

Jasmine: 这个行业竞争激烈，您是怎么过来的呢？
张先生：的确这个行业淘汰率很高。当初和我一起入行的几个同事现在都没有再做了。一般来讲，如果做了2-3年还没有打开局面的话，很多人会选择退出。我觉得我之所以能够走到今天，凭的就是勤奋和诚信。我可以说，五年，十年，二十年以后，再面对我的客户，我仍然可以直视着对方的眼睛问心无愧地和他说话。

Jasmine: 您对这份工作最喜欢的是哪方面？
张先生：经过了最初一两年的艰苦开拓之后，做得成功的人可以达到这种境界：收入高，工作时间自由，压力小。现在我可以说我不是为了谋生而继续从事这个行业，而是那种帮助新人达到这种境界，以及满足了客户的需要之后的那种欣慰，让我保持着一份热忱。

Jasmine: 您对这份工作最不喜欢的是哪方面？
张先生： 我很喜欢这份工作，它每天都在变化，充满了挑战性。当然开头是困难的，但这也是这个行业的特征，是必由之路。所以心态最重要。另外没有固定的工作时间，对一些习惯了早九晚五的人来说，也许不是件容易的事情。

Jasmine: 华人的个人理财顾问水平良莠不齐，导致许多人对这个行业产生误解，对此您的看法如何？
张先生：我们行业内是存在着这种情况，主要还是诚信的问题。要跟客户把所有的东西交待清楚，让他们能够作出知情的决定。所谓“公道自在人心”，时间长了，客户自然可以对每个理财顾问的行业操守做出公正的评价。

Jasmine: 您认为这份工作的前途如何？
张先生：我认为前景无限。还有许多人对理财没有建立起正确的观念和习惯，个人和家庭理财有很大的空间可以去拓展，

Jasmine: 您对想做您现在这份工作的朋友有什么建议？
张先生：做这个行业诚信最重要，不要为了一点短期的小利 益而做损害自己信誉的事情。而且要勤奋。另外保持主人的心态，不要老是把自己当成制度的，环境的，或者为了下一代的牺牲者 。要做什么事情，就主动去做，坚持自己的原则和信念，就会得到认同。

* 您如果有不同意见，欢迎来EMAIL和我探讨。或者您觉得您现在做的事情有一定的代表性，可以为其他人所借鉴，非常希望您跟我联络，约定采访时间，在此先表示感谢。除非事先得到同意，所有受访者个人信息保密。

专栏作者Jasmine
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